搜索
热搜: 活动 交友 discuz
设为首页 收藏本站

信用卡诈骗套路要如何防范?切莫因为贪心而放松警惕 ...

[复制链接]
奔跑的痛 发表于 2019-10-30 01:45:25 | 显示全部楼层 |阅读模式
信用卡使用的人越来越多,也被一些不法分子所盯上,近年来信用卡的诈骗案频频爆出,主要还是因为消费者的“贪心”过重,轻则信用卡的提前消费额度被骗走,重则欠下一身巨债。骑牛看熊认为要想认清信用卡诈骗的套路,需要从自己的用卡习惯着手,否则一旦被“盯上”很容易上当受骗。



持卡人通过商业银行申请信用卡,结果一次、二次、三次都没有审批通过,这时收到了诈骗分子的电话或者短信,声称申请人的资格较好可以直接“代办信用卡”,还可以给予大额信用卡的总授信额度。一些申请人会信以为真,毕竟很久没有办成的事情,突然出现了“捷径”,这种梦寐以求的事情很容以让人“心动”?
这时诈骗分子会让申请人把身份证正反面拍照传给他,然后填好网络上的电子表格,还在不断地“稳住”申请人的心态,等申请人把资料都在网上传给他之后。诈骗分子会要求持卡人缴纳一定的办卡手续费,通常是几百元的价格。如果申请人不愿意缴纳,诈骗分子会说:“你的资料我们都已经录入了,手续费就是为了尽快给你办下信用卡,同时作为信用卡保证金,等你未来3个月用卡消费后,我们就会把钱还到你的信用卡里。”
这时申请人会想:“几百元也不多,资料都交了不办可惜了,要是真的呢?”就是这样的想法,钱也收了,信用卡也拿不到,最关键的是个人信息会被作为不法分子的诈骗资料。骑牛看熊要提醒申请人,当你拿着身份证和自己的正面脸被拍在同一张照片中,一定要拿上一张纸带上一句话:“此张照片仅用于申请XX银行信用卡。”如果不带上这句话,会被诈骗分子用于网络贷款,这样导致的欠款少则几万,多则几十万,这种事情媒体屡次报道过。



诈骗人员还会利用信用卡提高额度为由,来实施持卡人诈骗骗局。部分持卡人由于没有很好的使用信用卡,一直没有提高信用卡额度,这时突然收到信用卡提高额度的电话或者短信,诈骗分子会假扮银行工作人员。
诈骗分子会主动告诉你持有的信用卡号是多少?你的名字是什么?手机号多少?填写过的家庭住址在哪里?等等信息告知你后,让你对他们放松警惕,随后开始从相信到“利用”。骑牛看熊发现诈骗分子会说:“现在你手机上有一个短信验证码,你告诉我们银行客服就可以办理提高信用卡的额度。”一些持卡人可能会觉得只不过是一个短信验证码,应该没事的,结果是告知后不到2分钟,持卡人的信用卡就会连续收到各种消费记录的短信,直到持卡人的信用卡额度被刷空。
有的持卡人警惕性比较高,不愿意告知对方短信验证码,诈骗分子就会和你软磨硬泡,边安慰边说:“我们是银行客服人员不会害你的,你可以不告知我们短信验证码,更不要告诉我们信用卡密码是多少,但是可以把背面的CVV码告诉我。”有的持卡人也会信以为真,结果这个CVV码其实等同于信用卡密码,之后会发生什么大家可想而知。



骑牛看熊查询到,根据我国《刑法》及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(下称“司法解释”)规定,诈骗3000元至1万元以上,认定为“数额较大”,处三年以下有期徒刑;诈骗3万元至10万元以上,不满50万元的,或有其他严重情节的,认定为“数额巨大”,处三年以上十年以下有期徒刑;诈骗50万元以上,或者有其他特别严重情节的,认定为“数额特别巨大”,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
近年来对于金融案件的不断升级,法律也在不断加大惩罚力度。对于没有诈骗成功的诈骗集团,进行了最新的规定:“发送诈骗信息5000条以上,或者拨打诈骗电话500人次以上,应当认定为刑法规定的其他严重情节,以诈骗罪(未遂)定罪处罚。”
以上也是骑牛看熊写给那些诈骗分子看的,不要为了赚点小钱把自己捞进去了。

本帖子中包含更多资源

您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?立即注册

x
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

快速回复 返回顶部 返回列表